CCD2 kan relevant zijn voor veel meer organisaties dan banken alleen. Ook abonnementen, telecomcontracten, laadpassen, betalingsregelingen en achteraf betalen kunnen geraakt worden. Vanaf 20 november 2026 moeten organisaties kunnen aantonen dat kredietverlening verantwoord, controleerbaar en audit-ready is.
Gebouwd voor Europese compliance, Open Banking en audit-ready besluitvorming.
CCD2 raakt niet alleen banken en Buy Now Pay Later aanbieders. Veel organisaties bieden ongemerkt vormen van krediet of uitgestelde betaling aan.
Niet zeker of jouw organisatie geraakt wordt? Gebruik de CCD2 Impact Checker voor een eerste indicatie.
Beantwoord enkele vragen en krijg direct een indicatie of CCD2 relevant kan zijn voor jouw organisatie.
Op basis van je antwoorden lijkt CCD2 minder direct van toepassing, maar regelgeving en interpretatie kunnen per sector verschillen.
CCD2 is ontworpen om consumenten beter te beschermen bij krediet, uitgestelde betaling en financiële verplichtingen. Voor organisaties betekent dit dat acceptatie, betaalbaarheid, transparantie, monitoring en auditability veel belangrijker worden.
Lightweight checks, gefragmenteerde processen en beperkte auditability.
CCD2 breidt de scope uit en verhoogt de verwachtingen rond besluitvorming.
Affordability checks, gedocumenteerde beslissingen, transparantie, monitoring en compliant recovery.
Organisaties moeten beter kunnen aantonen dat consumenten financiële verplichtingen kunnen dragen voordat krediet of uitgestelde betaling wordt aangeboden.
Toezicht, sancties en verplichte herstelmaatregelen.
Handmatige processen, losse controles en inconsistente besluitvorming.
Trage acceptatie, hogere drop-off en gemiste omzet door frictie.
Verlies van vertrouwen bij klanten, partners en toezichthouders.
Vaak onjuist. Ook abonnementen, achteraf betalen en betalingsregelingen kunnen onder CCD2 vallen.
Vergunningen, affordability checks en audit trails vragen maanden voorbereiding.
CCD2 raakt omzet, onboarding, klantacceptatie, betalingen én collections.
CCD2-ready klantacceptatie.
Betaalgedrag als realtime signaal.
Verantwoorde recovery en aantoonbare klantzorg.
Veel organisaties bevinden zich hier zonder het te beseffen. Besluiten worden handmatig genomen, betaaldata zit verspreid over verschillende systemen en bewijsvoering ontbreekt vaak volledig. Kredietrisico's worden reactief beoordeeld in plaats van structureel gemonitord.
CCD2 vraagt om aantoonbare en reproduceerbare besluitvorming. Zonder structuur wordt compliance kostbaar, foutgevoelig en lastig schaalbaar.
De organisaties die CCD2 slim implementeren bouwen niet alleen een compliant proces, maar verbeteren ook acceptatie, cashflow en klantbehoud.
Compliance hoeft geen rem op groei te zijn.
Traditionele kredietdata kijkt vaak terug. Open Banking maakt het mogelijk om actuele betaalcapaciteit, inkomsten, uitgaven en gedragspatronen mee te nemen in klantacceptatie en monitoring.
Altijd met toestemming, dataminimalisatie en GDPR-by-design.
Post-paid contracten, toestellen en betalingsregelingen.
Laadpassen, lease, deelmobiliteit en mobility credits.
Abonnementen met uitgestelde betaling of terugkerende incasso.
Betaalachterstanden, aflossingsregelingen en klantzorg.
Langlopende verplichtingen met acceptatie- en betaalrisico.
Krediet, BNPL en betaaloplossingen voor consumenten.
Rebillix is gebouwd voor Europese revenue teams die AI willen inzetten zonder grip te verliezen op data, compliance en klantzorg.
Binnen 48 uur geleverd.
Doe de CCD2 Impact Check en ontdek welke onderdelen van jouw klantacceptatie, betaling en recoveryproces mogelijk geraakt worden.